По закону банки обязаны противодействовать подозрительным операциям. Если банк выявил в ваших действиях признаки отмывания денег или финансирования терроризма, он вправе приостановить или отклонить транзакцию и ограничить дистанционный доступ к счету.

Частые причины:

▪ Получатель числится в перечне лиц, подозреваемых в экстремизме/терроризме, Росфинмониторинга.

▪ На счет, куда обычно приходит небольшая зарплата, внезапно зачислены миллионы.

▪ Множество небольших переводов от разных людей (компаний) с последующей отправкой всей суммы одному или нескольким адресатам.

Важно понимать: блокировка – это не приговор и не обвинение. Это механизм предотвращения возможной незаконной операции, который можно оспорить, если правильно выстроить диалог с банком.

В карточках описали два сценария и конкретные шаги: что делать, если под подозрением ваши операции, и как действовать, если проблему создал получатель перевода. 

Сохраняйте и пересылайте тем, кто хочет знать, как устроена эта процедура. 

Подробнее о том, как подать заявление в межведомственную комиссию и какие документы прикладывать, читайте здесь>>